Dobra novica: do prvih ugodnih posojil iz evropskih sredstev ESIF v septembru

Dobra novica: do prvih ugodnih posojil iz evropskih sredstev ESIF v septembru
Dobra novica: do prvih ugodnih posojil iz evropskih sredstev ESIF v septembru
  09.05.2018  |  14:17
Finančne instrumente je SID banka oblikovala na podlagi ocene vrzeli financiranja na trgu, z njimi zapolnjuje dejanske potrebe na trgu

SID – Slovenska izvozna in razvojna banka in ministrstvo za gospodarski razvoj in tehnologijo sta sporazum o ustanovitvi sklada skladov, namenjenega uporabi 253 milijonov evrov povratnih evropskih kohezijskih sredstev iz Evropskih strukturnih in investicijskih skladov (ESIF), podpisala konec novembra lani. Za financiranje razvoja in podjetništva bo sicer do leta 2023 podjetjem in občinam na voljo za več kot 370 milijonov evrov ugodnih posojil, saj bodo finančni posredniki k sredstvom ESIF sami dodali še predvidoma 120 milijonov evrov.

O prvih ugodnih posojilih, ki bodo podjetjem na voljo v drugi polovici letošnjega leta, smo se pogovarjali z Natalijo Stošicki, direktorico oddelka za naložbe in evropske programe v SID banki in Sašom Kelemanom, direktorjem oddelka za izvajanje sklada skladov v SID banki.

Kakšno zanimanje za posojila iz sredstev ESIF in druge finančne instrumente zaznavate na terenu, med podjetji?

Finančne instrumente smo oblikovali na podlagi ocene vrzeli financiranja na trgu, ki ga je že v letu 2014 pripravila slovenska družba PwC in jo pozneje dopolnila še analiza Evropske investicijske banke, z njimi pa zapolnjujemo dejanske potrebe na trgu.

Tržne vrzeli so bile namreč ugotovljene prav na področju financiranja malih in srednjih podjetij, raziskav, razvoja in inovacij, energetske učinkovitosti in urbanega razvoja. Finančne instrumente z nižjimi zahtevami za zavarovanje ali brez tega, z nižjo obrestno mero in daljšo odplačilno dobo smo oblikovali prav po meri teh ciljnih skupin.

Kako tečejo priprave, da bo sklad skladov zaživel, kaj še morate v SID banki za to postoriti?

V decembru smo prejeli prvo tranšo sredstev ESIF v višini 63,25 milijona evrov – to je bila prva tranša od sicer štirih načrtovanih v skupni višini 253 milijonov evrov –, kar je bil eden od pomembnejših mejnikov v naboru aktivnosti za operacionalizacijo izvajanja sklada skladov in finančnih instrumentov.

Za pridobitev sredstev smo izvedli tržni test interesa za sodelovanje potencialnih finančnih posrednikov pri izvajanju produktov ter na tej podlagi izdelali produktno dokumentacijo, ki med drugim tudi natančno določa pogoje izvajanja prvih dveh finančnih instrumentov s strani finančnih posrednikov in pogoje financiranja podjetij.

Nadalje smo pripravili naložbene strategije za finančne instrumente, ki se bodo večinoma izvajale prek finančnih posrednikov (predvsem poslovnih bank, hranilnic in javnih skladov), ki že vključujejo koncepte za razvoj devetih finančnih instrumentov. Ti produkti so posojila in garancijske sheme. Pripravlja se tudi poslovno-finančni načrt za te instrumente do leta 2023 z načrtom plasiranja sredstev do podjetij v tem obdobju, zlasti pa natančen poslovno-finančni načrt za leto 2018. Ta vključuje marketinško strategijo in podrobnejšo opredelitev vseh s tem povezanih aktivnosti.

SID banka je za izvedbo te naloge morala izvesti notranje organizacijske spremembe, potrebne za izvajanje sklada skladov, vključno z ustrezno IT-podporo in sistemom za spremljanje in poročanje, ki mora biti čim bolj prijazen do uporabnikov.

Kakšno je zanimanje finančnih posrednikov za sodelovanje, s kolikimi ste že sklenili dogovore?

Finančni posredniki, se pravi poslovne banke, hranilnice in javni skladi, bodo imeli ključno vlogo pri uspešnem izvajanju sklada skladov. Njihovo zanimanje za izvajanje kohezijske politike prek finančnih instrumentov, ki so nekakšen most med nepovratnimi sredstvi in klasičnimi posojili, smo že lani poleti ugotavljali s tržnim testom, in ugotovili, da je ta pozitiven in nad pričakovanji. Poleg tega smo od finančnih posrednikov dobili tudi veliko koristnih povratnih informacij.

Javni razpis za izbor finančnih posrednikov bo objavljen do konca maja, vzporedno pa pripravljamo tudi postopek izbora javnih skladov za enega od teh finančnih instrumentov, in sicer po načelu tako imenovanega hišnega izvajalca. Dogovorov z njimi torej še nismo sklenili, saj ravno končujemo pripravo razpisne dokumentacije za prva dva finančna instrumenta, vključno z razpisnimi pogoji za izbor finančnih posrednikov, ki ju bodo izvajali.

Ali bo tudi SID banka sama vključena v izvajanje finančnih instrumentov?

SID banka bo tudi sama vključena v izvajanje finančnih instrumentov. In sicer portfeljskih garancij kreditodajalcem za posojila malim in srednjim podjetjem ter portfeljskih garancij kreditodajalcem za posojila velikim podjetjem za financiranje raziskav, razvoja in inovacij.

Z izjemo teh dveh produktov SID banka neposredno ne bo vključena v izvajanje finančnih instrumentov, bo pa spremljala njihovo izvajanje oziroma to, kako bodo finančni posredniki, s katerimi bo sklenila sporazume o financiranju, plasirali sredstva ESIF.

SID banka bo tudi skrbela za promocijo finančnih instrumentov – posojil in garancij – in promocijo sklada skladov. Finančnim posrednikom bo ta promocija v podporo, da bodo podjetjem omogočili čim hitrejše in v največjem možnem obsegu ter transparentno dostopanje do ugodnih posojil, če bodo izpolnjevala pogoje. Da bi Slovenija lahko črpala drugo tranšo sredstev ESIF, morajo finančni posredniki prvo tranšo med končne prejemnike razdeliti do konca septembra prihodnje leto.

Katera finančna instrumenta bosta podjetjem najprej na voljo v okviru sredstev iz sklada skladov?

Predvidoma od septembra letos bodo prek finančnih posrednikov, s katerimi bo SID banka sklenila dogovor o sodelovanju, za podjetja vseh velikosti na voljo ugodna posojila za raziskave, razvoj in inovacije ter mikroposojila za mikro in mala podjetja – vključno z zagonskimi oziroma start-up podjetji – ter samostojne podjetnike.

Pri posojilih za raziskave, razvoj in inovacije bo najmanjši znesek posojila deset tisoč evrov, največji pa deset milijonov evrov, ročnost posojil pa bo od tri do devet let. Ker se bo za 62,5 odstotka posojila, ki bo financiran iz sredstev ESIF, obračunala nična obrestna mera, za preostanek posojila, ki se bo financiral iz sredstev finančnega posrednika, pa komercialna, bo skupna obrestna mera za posojilojemalce zelo ugodna.

S posojili za raziskave, razvoj in inovacije se bodo lahko financirala opredmetena in neopredmetena sredstva, povezana z izvajanjem aktivnosti raziskav, razvoja in inovacij.

Kakšni pa bodo pogoji za mikroposojila za mikro in mala podjetja ter samostojne podjetnike?

Mikro in malim podjetjem ter samostojnim podjetnikom bodo za financiranje opredmetenih in neopredmetenih sredstev ter obratni kapital na voljo posojila v višini od pet tisoč do največ 25 tisoč evrov. Ročnost posojil bo od dveh do petih let, z moratorijem na odplačilo glavnice v dolžini polovice ročnosti posojila. Podobno kot pri posojilih za raziskave, razvoj in inovacije se bo tudi za mikroposojila mikro in malim podjetjem za 62,5 odstotka posojila, ki bo financirano iz sredstev ESIF, obračunala nična obrestna mera, za preostanek posojila, ki se bo financiral iz sredstev finančnega posrednika, pa komercialna, zato bodo tudi te obrestne mere za posojilojemalce zelo ugodne.

Kateri drugi produkti poleg omenjenih bodo podjetjem še na voljo iz sredstev ESIF?

Javnim organizacijam – občinam in zavodom – ter podjetjem ESCO bodo na voljo tudi posojila za energetsko prenovo stavb javnega sektorja v višini od sto tisoč do največ 15 milijonov evrov. Za takšna posojila je na razpolago 25 milijonov evrov sredstev ESIF, finančni posrednik pa jih bo moral zagotoviti še okrog 12 milijonov evrov.

Od prihodnjega leta bodo podjetjem in drugim upravičencem na voljo še ugodna posojila za namen urbanega razvoja, lastniško in kvazilastniško financiranje malih in srednjih podjetij (MSP), posojila za poslovanje in investicije MSP ter posojila, ki bodo krita s portfeljskimi garancijami in mikrogarancijami. Skupaj bo v okviru sklada skladov na voljo devet finančnih instrumentov.

Lahko o lastniškem in kvazilastniškem financiranju MSP poveste kaj več?

Podjetjem, ki so šele na začetku poslovne poti, a imajo dober poslovni model in potencial za razvoj, bo v okviru sredstev ESIF na voljo lastniško oziroma kvazilastniško financiranje. To se bo izvajalo prek dveh oblik, in sicer kot neposredne naložbe v kapital v obliki nakupa delnic ali poslovnih deležev podjetij in/ali v obliki konvertibilnega posojila. Do takšnega financiranja bodo upravičena inovativna podjetja s sedežem v Sloveniji, ki so v začetni fazi življenjskega cikla oziroma v semenski fazi razvoja ali v fazi oblikovanja ali drugi začetni fazi razvoja.

Za lastniško in kvazilastniško financiranje MSP bo podjetjem skupaj na voljo 13 milijonov evrov, od tega deset milijonov evrov sredstev ESIF in tri milijone evrov sredstev, ki jih bo dodal finančni posrednik. Ker gre za majhen znesek, bomo za izvajanje tega finančnega instrumenta, ki ga bomo začeli razvijati v začetku maja, izbrali samo enega izvajalca, ki bo možnost lastniškega in kvazilastniškega financiranja MSP začel zagotavljati predvidoma novembra.

Podjetje bo v okviru tovrstnega financiranja lahko pridobilo najmanj deset tisoč evrov in največ milijon evrov v primeru financiranja lastniške udeležbe in največ 200 tisoč evrov v primeru financiranja s konvertibilnim posojilom.

Ročnost financiranja kapitalske udeležbe v podjetju bo največ deset let z možnostjo podaljšanja za dve leti, ročnost konvertibilnega posojila pa najmanj tri leta in največ pet let, z možnostjo podaljšanja za dve leti ob odobritvi.

Napišite svoj komentar

Da boste lahko napisali komentar, se morate prijaviti.
Tovarna
Dobre prakse
Dobre prakse V Putinovi predsedniški limuzini kovani aluminijevi deli iz Slovenske Bistrice

V Impolovi hčerinski družbi Stampal SB so za oklepno limuzino ruskega predsednika skovali aluminijaste dele za prostorsko vpetje koles,...

Tovarna
Novice
Novice Digitalizacija: svoje procese prilagodite modernim orodjem

Do izboljšanih poslovnih modelov podjetij s tehnološkimi novostmi in digitalizacijo procesov

Tovarna
Izbor Tovarne leta
Izbor Tovarne leta Prejemnik prve nagrade tovarna leta bo znan 10. oktobra

Podelitev nagrade tovarna leta 2018 bo potekala v enem od uspešnih proizvodnih podjetij

Tovarna
Izbor Tovarne leta
Izbor Tovarne leta V ožjem izboru za nagrado tovarna leta 14 podjetij

Predstavitev finalistov in podelitev nagrade bosta 10. oktobra v enem od proizvodnih podjetij

Tovarna
Novice
Novice Industrijska dediščina: obnovljeno 38-tonsko malo Peltonovo kolo pred stavbo SIJ Acronija

Skupaj z velikim Peltonovim kolesom je od leta 1902 zagotavljalo glavni pogon proizvodnih linij takrat nove valjarne Kranjske industrijske...

Tovarna
Izbor Tovarne leta
Izbor Tovarne leta V zahtevno tekmo za tovarno leta je vstopilo 14 podjetij

Največ podjetij, ki sodelujejo v izboru, je iz kovinskopredelovalne in elektroindustrije

Tovarna
Novice
Novice Rešitve SAP na poti do inteligentnega podjetja

Inteligentna podjetja izzive digitalne ekonomije pretvarjajo v konkurenčno prednost

Tovarna
Izbor Tovarne leta
Izbor Tovarne leta (intervju) K podjetjem v ožjem izboru za tovarno leta najmanj štiričlanska ekipa ocenjevalcev

V intervjujih s poglobljeno vsebino bodo imela podjetja možnost predstaviti konkretne aktivnosti in vpeljane rešitve za industrijo 4.0,...